35 / 108
33
KATILIM BANKALARI 2016
Katılım bankacılığı sektörü,
2016 yılında net kârında %173
gibi yüksek bir oranla artış
gerçekleştirerek 1.106 milyon
TL ile yılı tamamlamıştır.
Buna bağlı olarak, katılım
bankalarının net kârdaki toplam
sektörel payı %1,6’dan %2,9’a
yükselmiştir. Diğer taraftan
pazar payı, şube ve çalışan
sayısında gözlenen azalma bir
katılım bankasının sistem dışına
çıkmasından kaynaklanmıştır.
Katılım Bankaları Şube ve Personel Sayısı Gelişimi (2004‑2016)
Yıllar
Şube Sayısı
Büyüme (%)
Personel Sayısı
Büyüme (%
)
2004
255
36
4.789
36
2005
290
14
5.740
20
2006
355
22
7.114
24
2007
422
19
9.215
30
2008
530
26
11.022
20
2009
569
7
11.802
7
2010
607
7
12.677
7
2011
685
13
13.851
9
2012
828
21
15.356
11
2013
966
17
16.763
9
2014
990
2
16.270
-3,1
2015
1.080
9
16.554
1,7
2016
959
-11,2
14.467
-12,6
Kaynak: TKBB, BDDK
Katılım Bankalarının Başlıca Göstergeleri (milyon TL)
2015
2016 Değişim %
Toplanan Fonlar TL
40.740
48.313
18,6
Toplanan Fonlar YP (Kıymetli Madenler dahil)
32.622
33.192
1,7
Toplam
74.362
81.505
9,1
Kullandırılan Fonlar
79.191
84.880
7,2
Toplam Aktifler
120.252
132.874
10,5
Özkaynaklar
10.642
11.494
8,0
Net Kâr
409
1.106
170,0
Kaynak: TKBB, BDDK, TCMB
Katılım Bankalarının Aktif Gelişimi ve Sektör İçindeki Payı (milyon TL, 2012‑2016)
Toplam Aktifler
Değişim %
Sektörel
Pay %
2012
70.245
25,3
5,1
2013
96.022
36,7
5,5
2014
104.073
8,4
5,2
2015
120.252
15,27
5,1
2016
132.874
10,5
4,9
Kaynak: TKBB, BDDK
Katılım bankacılığı sektöründe finansal
derinleşme artmaktadır.
2016 yılında kaydedilen performans, katılım
bankaları açısından; sektöre yeni giren
kamu bankalarının da etkisiyle, önümüzdeki
döneme ilişkin hızlı büyüme beklentilerini
artırırken, hem Hazine’nin hem de katılım
bankalarının Sukuk (kira sertifikası) ihraçları
katılım bankacılığı sektöründe finansal
derinleşmenin artmasına yardımcı olmuştur.
Katılım bankaları, uluslararası piyasalardan
muhtelif yapılandırılmış finansman ürünü
ile uygun maliyet ve vadelerle borçlanma
imkanlarını her geçen gün artırmakta
olup, bu imkanlarını müşterilerinin rekabet
avantajı sağlayacağı fon kullandırımlarına
dönüştürmektedir. Körfez Bölgesi’nden
sendikasyon yoluyla temin edilen ve giderek
yaygınlaşan Murabaha finansmanında da
önemli rol oynayan katılım bankaları, işlem
hacimlerini yukarı seviyelere taşımaktadır.
Katılım bankalarındaki yüksek potansiyelin
ortaya çıkartılabilmesi amacıyla kritik bir
vazife üstlenen ve Hazine Müsteşarlığı’nın
bağlı olduğu Başbakan Yardımcısı liderliğinde
ilk kez 2016 başında toplanan Faizsiz Finans
Koordinasyon Kurulu, üst düzey katılımla
gerçekleştirdiği toplantılarda bir dizi gelişim
alanı belirlemiş, ürün ve hizmet çeşitliliğinin
de artırılarak gerekli mevzuat ve uygulama
desteklerinin sağlanmasını mümkün kılmıştır.
Önümüzdeki dönemde de Kurul’un kıymetli
vizyoner katkılarıyla katılım bankalarının
ekonomiye daha fazla katkı vermesine ve
İstanbul’un finans merkezi olma hedefi
doğrultunda kritik bir rol üstlenmesine imkan
tanıması hedeflenmektedir.