34 / 108
32
KATILIM BANKALARI 2016
KATILIM BANKACILIĞI SEKTÖRÜ
Katılımbankaları, 2016 yılında da büyüme ivmelerini devam ettirdi
2016 yılında katılım
bankalarının toplam aktifleri
%10,5 büyüme ile 133 milyar
TL’ye ulaşmış; pazar payı ise
%4,9 olarak gerçekleşmiştir.
Türkiye katılım bankacılığı sektörü
sürdürülebilir bir büyüme göstermektedir.
Katılım bankacılığı sektörü 2016 yılında,
küresel ve yurt içi ekonomik ve siyasi
dalgalanmalara karşın istikrarlı büyüme
eğilimini güçlendirerek sürdürmüştür.
2016 yılı, Türk katılım bankacılığı sektörü
açısından hareketli bir yıl olmuş; Ziraat
Katılım’ın ardından Vakıf Katılım’ın da sisteme
katılmasıyla sistem varlıkları ve tabanı daha
da güçlenmiştir.
Türkiye’de faaliyet gösteren 5 katılım bankası,
2016 yılı sonunda ulaşmış bulundukları
toplam büyüklükleri, piyasa payları, KOBİ’den
kurumsal bankacılığa kadar bankacılığın farklı
segmentlerindeki güçlü penetrasyon oranları
ile katılım bankacılığının görece kısa bir
geçmişine karşın elde ettiği başarıyı bir kez
daha ortaya koymuştur.
Sektör 2016 yılında, Albaraka Türk, Kuveyt
Türk, Türkiye Finans, Ziraat Katılım ve
Vakıf Katılım’dan oluşan beş oyuncusuyla
faaliyetlerini sürdürmüştür.
2016 yılında katılım bankalarının toplam
aktifleri %10,5 büyüme ile 133 milyar
TL’ye ulaşmış; pazar payı ise %4,9 olarak
gerçekleşmiştir.
Toplanan ve kullandırılan fonlarda
performans korunmaktadır.
2016 yılında, sektör üyelerinin sergilediği
başarılı performans sonucunda, toplanan
fonlar %9,6 artışla 81,5 milyar TL’ye ulaşmıştır.
Katılım bankaları görece temkinli politikalarla
faaliyet gösterdikleri 2016 yılında, her türlü
ekonomik koşulda reel sektörün en büyük
destekçisi olduklarını bir kez daha ortaya
koymuş; reel sektöre kullandırdıkları fonların
toplamı %7,2 artışla 84,8 milyar TL’ye
ulaşmıştır.
Toplanan ve kullandırılan fonların 2016
yılında sektördeki payı sırasıyla %5,6 ve %4,8
olmuştur.
2016 yılında, kullandırılan fonlar/toplanan
fonlar oranı 2015 yılı seviyesini koruyarak
%105 olarak gerçekleşmiştir.
Diğer yandan, TMSF’ye devredilen sektör
katılımcısının 2016 yılında faaliyetlerine
son verilmesi ve tasfiye sürecine gidilmesi
sonucunda bankanın şubelerinin
kapanmasının da etkisiyle şube başına düşen
toplanan fonlarda %24 ve kullandırılan
fon miktarlarında %22 seviyesinde artış
sağlanmıştır.
Bir katılım bankasının faaliyetlerinin son
bulması nedeniyle, sektörün şube ve
personel sayısında azalma gözlenmiştir.
Tasfiye edilen söz konusu bankanın
şubelerinin kapanması ile sektörün şube ve
personel sayısında azalma gözlenmiştir.
2016 yıl sonu itibarıyla Türkiye’de faaliyet
gösteren 5 katılım bankasının, 3 adedi yurt
dışında olmak üzere toplam 959 şubesi
bulunmaktadır. Organik büyümelerini
sürdüren sektör bankaları, 2016 yılının yurt
dışı ve yurt içi makroekonomik gelişmelerinin
yarattığı olumsuz etkilere paralel şubeleşme
hızında yavaşlama yönünde hareket
etmişlerdir. 2016 yıl sonu itibarıyla, katılım
bankaları şube sayısı, sektör şube ağının
%8,2’sini temsil etmektedir.
2016 yıl sonu itibarıyla katılım bankalarında
toplam 14.465 kişi istihdam edilmekte olup,
bu sayı toplam sektör istihdamının %6,9’unu
oluşturmaktadır.
Sektörün özkaynakları ve Sermaye Yeterlilik
Rasyosu artışını sürdürmektedir.
Sektörün özkaynakları da 2016 yılında
sağlam yapısını korumuş ve büyümesini
sürdürmüştür. Katılım bankalarının toplam
özkaynakları %8 artışla 11,5 milyar TL’ye
ulaşmıştır; bankacılık sektörü toplam
özkaynakları içindeki payı %3,8 olarak
gerçekleşmiştir. 2005‑2016 yılları arasında
%25,4 oranında yıllık ortalama büyüme
kaydeden sektörün özkaynaklarının daha
yüksek bir hızla artırılması gerekmektedir.
Kurlardaki oynaklık ve Basel III
regülasyonunun olumsuz etkilerine rağmen
2016 yılında katılım bankaları sermaye
yeterlilik rasyosu, %14,5’ten %16,2’ye
yükselerek bankacılık sektörünün üzerindeki
performansını sürdürmüştür.
Katılım bankacılığı sektörü, 2016 yılında
net kârında %170 gibi yüksek bir oranla
artış gerçekleştirerek 1.106 milyon TL ile yılı
tamamlamıştır. Buna bağlı olarak, katılım
bankalarının net kârdaki toplam sektörel payı
%1,6’dan %2,9’a yükselmiştir.